农发行遂宁分行：“三个一”筑牢反洗钱防线

近年来，农发行遂宁分行紧紧围绕“加强合规建设，提升管控能力”目标，从严落实“风险为本”监管要求，从“抓关键、壮队伍、强宣教”三个方面，做实做细反洗钱基础工作，为全行高质量发展提供了强有力的合规保障。

抓组织建设，“一盘棋”统筹推进。一是贯彻落实人行反洗钱年度工作会议精神。在市人行年度反洗钱工作会议结束后，第一时间召开反洗钱工作联席会，全面传达会议精神并结合分行实际安排部署年度重点工作。二是加强反洗钱工作组织领导。成立由行长任组长、分管副行长任副组长、各部室负责人为成员的反洗钱工作领导小组，定期召开反洗钱领导小组会议，听取工作情况，研究工作措施。根据工作实际和部门职责对各部门反洗钱工作职责进行调整，形成由内控合规部牵头，相关部门配合的反洗钱协调工作机制。

抓队伍建设，“一张网”联动覆盖。一是加强人员队伍建设。遵循“异地、独立、专职、专业”的原则，在辖内各县级支行设立“三合一”专员岗，专门从事内控合规、反洗钱、风险防控等监督工作，按季对支行反洗钱工作情况进行核查。二是建立“网格化”工作体系。市分行设立反洗钱专岗并安排专人负责牵头全行反洗钱具体业务工作，相关职能部门设立反洗钱兼职岗位，安排人员履行本部门反洗钱职责，配合开展反洗钱工作。同时，各支行设置“三合一”专员岗、市县行各部门设立风险合规兼职人员，对反洗钱工作进行日常监督检查。通过强化队伍建设，构成了上下一体的反洗钱“网格化”工作体系，全面提升了农发行治理体系和治理能力现代化水平。截至目前，分行及各辖内县级支行共配备反洗钱专(兼)职岗位人员37人、“三合一”专员及风险合规兼职人员17人。

抓内教外宣，“一根弦”筑牢防线。一是聚焦案防高压，强化案防警示教育。组织全行员工学习《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、人行洗钱风险提示等文件，通报央行处罚相关情况，“以问为鉴、以问促改”要求组织辖内机构开展全面自查，不断提升反洗钱工作质效。二是以“权利、责任、风险”为主题，与“3.15金融消费者权益保护周”宣传活动同步开展反洗钱宣传活动。通过在营业大厅张贴反洗钱海报、在LED显示屏滚动播放反洗钱标语、在营业柜台摆放反洗钱宣传资料，向过往群众发放反洗钱宣传折页等方式，宣传内容涉及最新电信网络诈骗案例、反洗钱知识、公民如何配合金融机构进行客户身份识别、如何远离洗钱活动等，不断增强群众金融风险防范意识。(彭勇、刘馨月)