银行员工慧眼识骗局 守护客户“钱袋子”

四川新闻网-首屏新闻成都8月28日讯 近日，成都农商银行成功拦截了一起高风险投资骗局，保护了客户的财产安全。

据悉，事件发生在成都农商银行蒲江复兴分理处营业厅，大堂经理小李敏锐地察觉到前来办理转账业务的熊女士神色匆匆、非常着急，显得有点不对劲，便向营业经理反映了此事。

待熊女士临柜办理转账时，营业经理询问转账用途及对方是否认识，熊女士刚开始并不愿意多透露，经询问几次后才吞吞吐吐表示钱款是转给自己的合伙人，用于投资。“这更加重了我的疑虑，多年的工作经验告诉我，这样的情况极可能存在较大风险。”营业经理说。

为了更近距离接触客户，了解更多情况，营业经理引导熊女士到营业厅机具上办理转账业务。大堂经理小李在一旁配合营业经理，热情服务熊女士，安抚情绪，待营业经理到厅堂后耐心地询问更多细节，一边慢慢办理转账，一边与熊女士交流沟通、拉家常，并告知熊女士像这种在抖音上外省来历不明的项目，很可能是骗局，提醒她先别着急转账，要仔细核实核实。

起初，熊女士不以为然，坚持要马上转账，说已经考察过，并且对方还提供了公司营业执照、荣誉证书、优质企业证书，很多人都已经签单成功了，若错过的话，就挣不到钱了。

营业经理表示，听到熊女士的这些话，他和小李都断定此笔转账有较大可能为诈骗！为保护熊女士的资金安全，征得熊女士同意后，立即向复兴派出所打电话，在等待警察到来的过程中，营业经理给熊女士讲解了一些真实的诈骗案例，详细分析了诈骗份子的常用手段和此类投资的不合理之处。还提醒熊女士，正规的投资项目都会有详细的合同和合法的手续，而不是仅仅通过抖音上的几句承诺就要求转账。

警察到达后，熊女士说出了事情的前后经过，原来她在抖音上看到一个火锅生意的投资项目，对方向自己多次展示了很多周围客户（成都、眉山、乐山等地）的成功案例，并提供了该公司相关的荣誉证书、优质企业证件来博取熊女士的信任。经查询，该公司注册时间是2023年12月底，注册时间不到1年，经营范围非常广，涉及领域非常多。

最后，在大家的耐心劝导下，熊女士逐渐冷静下来，开始意识到自己可能陷入了一个投资骗局，最终放弃了转账的想法。

成都农商银行相关负责人表示，广大市民在投资时要保持警惕，切勿轻信网络上的虚假宣传和高额回报承诺。同时，成都农商银行作为金融机构，将继续加强风险防控和客户服务工作，为客户的资金安全保驾护航。