成都农商银行金泉支行携手成都市中级人民法院举办第三十三期“蓉城法官讲坛”

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为进一步强化员工法纪意识，筑牢预防职务犯罪和风险防控的思想防线，近期，成都农商银行金泉支行联合成都市中级人民法院于举办了第三十三期“蓉城法官讲坛”。本次活动特别邀请成都市中级人民法院法官张燕，以“银行从业人员刑事法律风险与防范”为主题，为金泉支行全体员工带来了一场内容丰富、案例生动的法治教育培训，此次培训旨在通过真实案例剖析和法律知识讲解，进一步提升支行全体人员的合规操作意识，为业务稳健发展提供法治保障。

案例剖析切中要害 突出风险防范实效

此次培训紧密结合银行业实际，以鲜活案例为切入点，从明确法律红线、分析行业犯罪数据、解读典型案例、提出防范对策四个方面，深入剖析银行从业人员可能面临的刑事法律风险，提供切实可行的防范建议。一是明确法律红线，筑牢思想防线。张燕详细解析了刑法关于犯罪主体、犯罪行为和法律责任的基本规定，并结合银行从业人员的岗位职责特点，指出合规意识是银行员工的职业生命线。她强调，熟悉法律法规，理解业务合规要求，是每位员工必须掌握的基本技能。特别是在信贷业务、票据业务和资金管理等领域，从业人员稍有疏忽，就可能触碰法律底线甚至引发刑事责任，必须时刻保持警惕。二是剖析行业数据，揭示风险态势。通过翔实的数据，张燕展示了近年来银行从业人员刑事犯罪逐年增加的趋势，揭示了高风险岗位和复杂业务环节的主要问题。数据显示，银行犯罪案件大多集中在基层岗位，呈现犯罪类型多样化、隐蔽性强、影响范围广的特点。常见违规行为集中在信贷审批、资金流转和凭证管理环节。这些数据分析不仅警示员工在实际操作中注意规避风险，也为支行风险防控工作提供了针对性启示。三是深入解读高发案件，剖析典型问题。结合真实案例，张燕选取了四类高发犯罪类型，通过真实案例深度剖析，从案发原因到管理漏洞逐一解读，包括违法发放贷款、吸收客户资金不入账、违规出具金融票证以及职务犯罪。这些案例生动揭示了从业人员在业务操作中因合规意识淡薄、内控措施缺失所引发的严重后果，通过剖析案发根源，进一步强化了支行加强制度执行、行为管理和前置风险防控的重要性。四是提出防范对策，提升管理能力。针对银行业刑事风险特点，张燕从完善制度、优化流程、强化行为管理等方面提出了系统化的建议。她强调，要通过技术手段实现动态监控和精细化管理，特别是加强对高风险岗位和敏感业务环节的监督。通过事前预警、事中监控、事后审查的全流程风险管控，可以有效降低合规风险发生的概率。

互动答疑强化实效 员工受益匪浅

培训中设置的互动答疑环节成为亮点，参会人员结合自身岗位职责和实际业务中疑难问题踊跃提问。例如，关于贷款审核中如何判断客户资质真实性、一线岗位如何识别资金流向异常等问题，张燕结合案例深入讲解了核查关键点和操作方法，通过面对面交流，员工对具体问题有了更加清晰的认知。参会员工纷纷表示，此次培训使他们对刑事法律风险有了更加全面的认识，特别是在案例学习中增强了理论联系实际的能力，更加明确了合规管理的重要性和自身岗位职责的风险点。

“以案促学”常态化 构建合规长效机制

成都农商银行金泉支行相关负责人表示，将以此次培训为契机，持续推动“以案促学”常态化，将合规教育与业务发展紧密结合，助力支行实现稳健发展和高质量经营目标。支行下一步将在以下三方面深化合规管理。一是常态化开展案例培训，定期组织员工研讨实际案例、模拟操作情景，通过案例分析提升风险识别能力，强化实际操作中的风险防控意识。二是优化内部管理机制，聚焦高风险业务领域，完善操作指引和风险监控机制，特别是加强对信贷业务和资金管理的实时监控，杜绝合规漏洞。三是加强合规文化建设，将合规要求贯穿员工的日常工作，进一步完善合规考核机制，将合规表现纳入绩效考核，激励员工主动发现、报告并解决问题。

法治赋能发展 推动高质量经营

此次“蓉城法官讲坛”不仅是一次针对刑事法律风险的深度培训，更是支行合规文化建设的重要实践。通过真实案例的分析和高效互动的学习模式，员工的法纪意识和业务操作能力得到了显著提升。

未来，成都农商银行金泉支行将继续以合规为核心，以教育培训为抓手，强化制度建设和执行力度，确保业务稳健运行，为地方经济高质量发展贡献更多金融力量。（图文由成都农商银行金泉支行提供）